Produttori, trafficanti di droga e mafiosi sono assillati da un problema: il denaro. Le merci acquistate devono essere pagate, il contante raccolto col pizzo deve poter entrare nel circuito bancario, i profitti vanno reinvestiti. Questo problema, se non viene risolto, crea incertezza e quindi conflitti e riduzione degli scambi. L’indagine di Repubblica pubblicata oggi mostra come i gruppi criminali cinesi siano in grado di risolvere questo grattacapo per le mafie mondiali. Grazie a loro, il mercato funziona. I cinesi hanno perfezionato un sistema antichissimo, che si avvale di complicità nel Paese asiatico, e forniscono un servizio indispensabile per i criminali di mezzo mondo.

Così funziona la fabbrica cinese del contante che fornisce cash alle mafie

di Floriana Bulfon21 Agosto 2023

 

A pochi passi dal mio ufficio all’Università opera un negozio di cellulari di seconda mano: dietro questa facciata si cela una banca informale usata dalla comunità afgana di Oxford per far arrivare denaro a quasi ottomila chilometri di distanza. Il titolare del negozio riceve le loro sterline e chiede a un partner in Afghanistan di consegnare ai parenti la somma, usando un codice segreto noto solo ai diretti interessati. Il pagamento avviene entro un paio d’ore, anche se il contante non lascia la città inglese. Del resto in tutto l’Afghanistan ci sono solo 12 banche, inefficienti e costose, mentre sono attivi più di 900 banchieri informali.

Milioni di migranti si ritrovano costretti ad usare questo metodo perché i loro Paesi d’origine hanno un sistema bancario inefficiente, lento e costoso: nei Paesi in via di sviluppo arrivano in questo modo dal 35% al 75% dl totale delle rimesse, secondo una stima delle Nazioni Unite.

Il meccanismo di base del sistema, fondato sulla fiducia, si ritrova anche in altre culture, dove è noto con nomi diversi, come fei ch’ien ossia “denaro volante” in Cina, hawala nel mondo musulmano e arabo, peso nero in America Latina, hundi in Birmania, hui kuan a Hong Kong, padala nelle Filippine e phei kwan in Thailandia.

La stessa prassi è usata da ONG che operano in zone di guerra, come la Somalia, e da migranti che pagano gli scafisti. George W. Bush accusò Al-Qaeda di aver usato l’hawala per pagare i terroristi dell’11 di settembre. Anche se quell’accusa si rivelò errata, il sistema è stato comunque utilizzato per finanziare alcuni attacchi in Europa.

Con la crescita esponenziale del mercato della droga, i trafficanti si affidano sempre più a questo sistema informale, come ricorda il procuratore nazionale antimafia Gianni Melillo. Qualche anno fa la Guardia di Finanza arrestò a Carpiun barbiere pakistano che, oltre alle rimesse dei migranti, aveva cominciato a movimentare milioni di euro per gruppi criminali albanesi, ed era parte di un network mondiale con base a Dubai e negli USA. Oggi sono arrivati i cinesi, che hanno innovato il modello base, come spiega Floriana Bulfon su Repubblica.

La `ndrangheta consegna ai cinesi a Roma i pagamenti per le partite di droga colombiane, e questi si assicurano che il denaro arrivi in America Latina, passando attraverso aziende fantasma che generano fatture false e conti bancari in Cina. In questo modo il cash accumulato in un luogo fisico—sia esso Oxford o Roma—diventa virtuale.

I gruppi criminali cinesi in Italia comprano aziende in crisi per usarle come veicoli puramente finanziari, e offrono altri servizi finanziari alla grande criminalità: fatture false per riciclare i proventi dello spaccio e anche prestiti. Sulla base del modello classico, hanno creato agenzie multifunzionali di servizi finanziari.

Che lezioni ne possiamo trarre? Innanzi tutto, il “denaro volante” utilizza anche i circuiti formali del sistema bancario internazionale, perché le istituzioni cinesi, in un Paese con un tasso di corruzione altissimo, lo permettono. Quel Paese deve collaborare alle indagini. Inoltre, è imperativo che i governi non commettano l’errore di criminalizzare l’intero insieme di trasferimenti informali. Essi sono usati da milioni di lavoratrici e lavoratori per rimesse legittime.

Si dovrebbero invece sviluppare forme di regolamentazione leggera di queste pratiche, e riformare le banche ufficiali. Last but not least, il regime proibizionistico della droga crea mostri, tra cui quello descritto oggi su questo giornale.